尽管黑客犯罪率显着下降，但与加密相关的损失却直线上升

 
根据2019年第四季度的CipherTrace调查，用户在庞氏骗局和欺诈骗局中损失了45亿美元，而与黑客相关的骗局已大大减少
由于美国银行出人意料地促进了非法交易，银行也因此成为了牺牲品
根据加密货币情报公司CipherTrace的2019年第四季度报告，尽管黑客犯罪下降了66%，但2019年的损失却增长了160%。仅在上一年就达到了450万美元。
CipherTrace首席执行官Dave Jevans表示，他们看到了犯罪方面的一个重大突破，在犯罪中，毫无戒心的用户被庞氏骗局骗了，庞氏骗局主要是由系统内部的人员设置的。这将使投资者摆脱对数字资产基础上的系统的伤害的加密货币投资。
“我们注意到恶意内部人员的大量增加，这些内部人员欺骗了毫无戒心的受害者，或者通过庞氏骗局对其用户进行了攻击。”
一个常见的用例是加密钱包和交易所PlusToken Ponzi计划，其中毫无戒心的客户在一次骗局中损失了30亿美元。在加拿大交易所QuadrigaCX成立之后，客户损失了近1.35亿加元。
银行毫无疑问是犯罪者
银行也成为受害者，因为它们在不知不觉中仅在美国的银行中就促成了高达20亿美元的非法加密货币交易。这可能主要归因于这样的事实，即传统金融系统在避开加密货币关系的同时，难以接受新兴技术。这是因为全球银行继续面临反洗钱局(AML)征收的约62亿美元的罚款。
Jevans进一步解释说，银行需要提出其他解决方案，以消除其可能为恐怖主义提供资助的非法交易系统，因为它们此前曾低估了可在其帐户和系统中找到的数字资产的百分比。
“不管他们喜欢与否，银行在其帐户和支付网络中潜藏的虚拟资产比业内大多数人想象的要多得多。
银行需要新的功能来发现非法的MSB(货币服务业务)，恐怖分子融资以及其他主要风险来源。”
非法的加密货币商人还是向恐怖分子阵线汇款的关键。它们通常连接到高风险的交易所，并有意使用错误的商家类别代码(MCC)来隐藏交易(进一步阅读报告)。