巴拉圭审计当地加密货币行业，以准备制定FATF样式的法规

 
上周，拉美国家的反洗钱(AML)负责人，防止金钱和财产洗钱部长(SEPRELAD)宣布了一项全国范围的加密调查。巴拉圭的每个虚拟资产服务提供商(VASP)都被指示首次向政府开放其账簿。自我报告的信息应于12月20日提交。
SEPRELAD官员告诉CoinDesk，受金融行动工作组(FATF)6月份针对VASP的指导的推动，大规模审计将帮助巴拉圭政府了解其国内加密货币行业。它将为该国首个针对加密的法规铺平道路，该法规将于2020年上半年推出。
秘书部长克里斯蒂安·维拉纽耶娃(Christian Villanueva)表示：“获得的数据将用于衡量巴拉圭虚拟资产市场的采用程度，复杂性和规模，目的是起草一项足以对其进行监管并减轻滥用风险的法规。”
这个内陆国家从未有过680万种受监管的加密货币，尽管其中央银行去年6月曾警告公众，只有瓜拉尼货币才是法定货币。
相反，巴拉圭基本上避免了这个问题。在以账外交易为主的国家(国际货币基金组织(IMF)估计，非正式就业占巴拉圭总工作的“一半以上”)，对比特币的监管是财务上的事。
但是，根据Villanueva的说法，FATF在2019年6月发布的监管指南给巴拉圭带来了开发加密标准的压力。金融行动特别工作组准则的建议15扩大了反洗钱基准，以包括“虚拟资产”等技术。
现在，通过新指令，SEPRELAD使巴拉圭在2020年之前遵守建议15的轨道上。加密矿工，场外交易柜台，交易所和其他VASP必须通过向反恐(CFT)协议和AML防范措施，SEPRELAD的反资助向政府注册并对其客户的行为进行基线监管说过。
金融包容性
据商业分析师和巴拉圭比特币制造商斯坦·卡诺瓦(Stan Canova)称，SEPRELAD的审计使VASP步入了最终纳入巴拉圭正式财务格局的轨道。
卡诺瓦说，在政府对加密货币采取立场之前，巴拉圭的银行业将矿工和交易员拒之门外。他们有“完美的借口”来拒绝面向商业的比特币基线金融工具，例如银行账户。
“银行对[VASP]说：‘嘿，您不受SEPRELAD的控制。您不在法律保护之下。所以你有风险，’”卡诺瓦说。
因此，场外交易服务Cripex的创始人兼首席执行官豪尔赫·拉米雷斯(JorgeRamírez)表示，VASP将大量现金存储在私人金库中。
拉米雷斯和卡诺瓦都声称，即使没有法律规定，行业成员也已经在进行自治。
“我们在巴拉圭这里，我们会自我调节。而且，即使银行不愿与我们合作，我们也会在银行与客户之间建立与KYC和AML相同的合规水平。”
接受与抵制
巴拉圭的AML执行者最近与该国的加密业务达成了监管缓和。
9月，在巴拉圭加密货币领域活跃的国会议员塞巴斯蒂安·加西亚(SebastíanGarciá)在SEPRELAD与该行业举行了一次会议，以寻求共同立场。
Villanueva秘书说，SEPRELAD随后确定该部门“倾向于”与FATF保持合作。
但Canova表示，社区中并非所有人都欢迎政府的监督，他在9月的会议上代表矿工和贸易商游说。
卡诺瓦说：“听证会上还有另一个小组，他们对塞普拉德的监督完全感到生气。” “有些人不希望与反洗钱或与客户进行尽职调查有任何关系。”
Canova预测，即使某些企业和组织受到损害，也可能会坚持下去。
卡诺瓦说：“这件事将是两极分化的。”
SEPRELAD和Ramirez采访从西班牙语翻译
迈克尔·凯西(Michael J. Casey)贡献了报告。