FinCEN：社交媒体加密项目不能忽视洗钱风险

 
美国金融犯罪执法网络(FinCEN)的副局长表示，加密货币领域在防止洗钱方面绝对不能“倒退”。
FinCEN副总监Jamal El-Hindi于2月6日在纽约市证券行业和金融市场协会第20届反洗钱(AML)和金融犯罪会议上发表讲话。
FinCEN不允许反洗钱监督“向后滑动”
El-Hindi致开幕词，指出证券和期货行业的特殊复杂性，其中包括密集的交易网络和相互关联的各方之间的互动。
他指出，这种“非常复杂”的情况包括但不限于主要经纪人，期货经纪商，执行交易商，转账代理，清算公司和共同基金。
他建议，这种复杂性给解决洗钱和预防金融犯罪所需的透明度(信息收集和尽职调查流程)带来了挑战。
在许多情况下，由于行业的高度竞争性，可能不鼓励信息共享和“了解您的客户”流程-只有14%的证券行业实体中有资格注册关键企业对企业信息之一的实体他指出，共享机制选择这样做。
在这种极富挑战性的气候下，辛迪警告说，新技术可能会使局势进一步恶化。
他强调，对加密货币好奇的社交媒体和消息传递平台(其中最引人注目的是Facebook的Libra项目)必须承担与传统金融部门参与者相同的合规责任，他强调：“社交媒体和消息传递平台以及其他现在专注于建立加密货币的平台不能对它们可能助长的非法交易视而不见。”
这些私营部门参与者的影响力以及加密货币预示的新技术，将这些相同的职责带回到了传统金融中：“就金融部门选择与这些新兴系统一起前进的程度而言，我们将不允许它在保护和适当的透明度方面倒退，我们共同努力，以致融入金融系统。”
前进的步骤
12月初，FinCEN的主管肯尼斯·A·布兰科(Kenneth A. Blanco)声称，加密货币行业已开始逐渐与该机构的货币传输服务法规保持一致。
他特别指出，FinCEN 2019年5月的指南对该机构对加密货币领域的监督产生了明显而积极的影响