新加坡金融管理局发布反洗钱/打击恐怖融资指南

 
在承认和监管数字资产方面，一些国家迟到了。新加坡中央银行于1月28日通过《支付服务法》首次发布了监管与支付有关的活动的框架。
但是，新加坡金融管理局(MAS)仍然看到数字资产可能对经济构成的潜在风险，例如洗钱和资助恐怖主义。为了解决这个问题，金管局在12月5日发布了有关“预防洗钱和打击资助恐怖主义行为”的通知。
该通知详细介绍了反洗钱(AML)以及针对数字支付令牌服务提供商的反恐融资(CFT)要求-包括风险评估和风险缓解，客户尽职调查，对第三方的依赖，代理账户和电汇，记录保留，可疑交易报告和内部政策。
针对数字支付服务提供商的新准则
3月16日，MAS通过新的73页的数字支付令牌服务提供商指南澄清了其先前的通知。
“最近的快速技术改进已经产生了深远的影响，包括在支付领域。尤其是金融技术的进步为更快，更高效的支付方式开辟了新的机遇。但是，这些新的付款方式还会带来新的洗钱(ML)，恐怖分子融资(TF)和扩散融资(PF)风险。”
特别是，新加坡中央货币当局建议“尽可能早地”追溯以前的代币交易，以确定是否有可疑情况。
新加坡与数字货币的关系
MAS一直是中央银行尊重数字货币，同时设计了一个不会自动歧视用户和服务提供商的良性监管框架的好例子。
“ MAS的监视表明，新加坡的虚拟资产活动已从近年来的低基数增加。尽管每月的交易量不到新加坡交易所的1%，但随着虚拟资产市值的增加，在交易所平台上进行虚拟资产的投机交易在2018年初达到了顶峰。初始代币发行(ICO)也作为发行人筹集资金的一种手段而受到欢迎。”
尽管新加坡的《支付服务法》承认“虚拟资产的潜在ML / TF风险”，但MAS提出的大多数法规在加密行业中都被许多人描述为具有灵活性和前瞻性。
新加坡邀请内部基于区块链的企业
虽然该国现在正在积极开发吸引加密业务的框架，但MAS承认，它们迟到了，仅损害了一小部分数字资产。
“还应指出，尽管新加坡拥有金融科技中心地位，但新加坡的虚拟资产活动仅占全球活动的一小部分，与新加坡金融系统中的传统金融活动相比，并不重要。”
新加坡已经是像KuCoin这样的由风险资本支持的公司的所在地，新加坡很快将为OKCoin(世界上最古老的加密货币交易所之一)设立办事处。