加拿大在AML / CTF大修的同时加强了加密法规

 
加拿大金融交易与报告分析中心(FINTRAC)宣布将很快实施新的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)法规。法律包括更新的虚拟货币准则。
在3月10日发布的部门报告中，FINTRAC强调指出，为使用加密货币的企业建立“增强的AML / [CTF]机制”是“近期内的首要任务”。
FINTRAC扩大了对离岸加密公司的监管要求
FINTRAC在报告中强调了商业和消费者采用新技术(例如加密货币)带来的挑战，并补充说，尽管新技术带来的大多数变化本质上都是渐进的，但其影响却是“许多革命性的”。
更新后的立法框架将包括对虚拟货币交易的新报告要求，从而扩展了FINTRAC的监管要求，以更大地涵盖使用加密货币开展业务的海外公司的运营。
加拿大的金融监管机构计划在推出新法规时进行“与利益相关者的实质性全国磋商，并采取严格的实施阶段”。 FINTRAC补充说，它希望与行业代表合作，考虑对新框架进行调整。
加拿大对加密公司实施新的报告要求
新规定于2019年6月通过，要求使用加密货币的企业记录并报告其处理交易的客户的大量识别信息。
对于每笔价值超过1,000加元的成功或尝试的交易或汇款，企业必须记下所涉及的每种虚拟货币的类型和金额，交易所涉及的发送和接收地址，虚拟货币的来源以及所涉及的实体在转移。
加拿大回应FATF指令
加拿大的AML / CTF大修似乎大部分源于七国集团政府间金融监管机构反洗钱金融行动特别组织(FATF)在2016年对该国反洗钱手段的评估。
FATF在报告中指出，加拿大的加密货币行业是该国最容易遭受AML / CTF违规的行业之一。
该报告强调，尽管加拿大政府采取立法措施解决了该问题，但虚拟货币当时并没有属于该国的监管机构。