西班牙国会通过反欺诈法：用户必须披露西班牙境内外的加密资产

最近，西班牙国会批准了参议院上个月修订的反欺诈法。西班牙公民现在即使在国外也必须告知他们的加密资产。新法律进一步规定了对未能与当局分享这些信息的公民的严厉罚款。还规定了公民可以用现金支付服务费用的限额。

西班牙最终批准了其长期讨论的反欺诈法，该法建立了一系列对加密货币和现金的控制。最近通过的法律包括参议院提出的两项重要决议和修正案。首先，西班牙公民现在必须告知他们在国内外持有的加密货币。其次，法律规定了现金支出的限制，以更好地控制资本流动。

该法律于2018年推出并直到最近才提交，对未能及时出示其加密货币资产的公民处以严厉罚款。备受争议的“720模式”将适用于确定罚款金额，尽管西班牙在2015年因实施该模式而在欧盟面临批评。基于此模式，如果公民未能提交报告，他们可能会支付高达150%的罚款指定期限内。

然而，欧盟预计将在7月15日就该问题提出决议，这可能会危及西班牙新法律的实施。

这些对现金交易的新限制可能会改变公民在西班牙开展业务的方式。现在，专业人士提供的服务限额为1,000欧元。对于西班牙以外的个人，法律将该限额从15,000欧元降低到10,000欧元。然而，该决议也遭到了欧洲央行的质疑。2018年，时任欧洲央行行长的马里奥德拉吉对这项措施的潜在负面影响表示担忧，并要求停止它。欧洲央行表示：这种限制使得使用现金作为支付手段的合法业务难以清算，从而危及法定货币的概念。

欧洲指令将限额规定为10,000欧元，是西班牙目前批准数量的十倍。所有这些措施的制定都是为了遵循一个明确的目标：加强对该国税收和资本流动的控制。但这可能会迫使公民使用数字支付来结算更多交易。因此，从长远来看，法律也可能促使他们采用更多替代支付方式，例如加密货币。