盈透证券对违反反洗钱程序的罚款3800万美元

美国经纪公司盈透证券有限责任公司（InteractiveBrokersLLC）是一家总部位于美国的经纪公司，在2013年至2018年间暴涨，该公司已同意就违反反洗钱行为与SEC，CFTC和FINRA达成总计3800万美元的和解协议。在过去的五年中，该经纪行的排名不断上升，成为美国行业中的佼佼者。与当时美国的其他经纪人相比，它还清理了更多的外国机构交易。根据和解协议，现在看来经纪人已经准备好面对忽视适当的反洗钱程序的音乐。

值得注意的是，鉴于对InteractiveBrokersLLC施加的罚款，这三个金融监管机构都发布了新闻稿。Finra将获得1500万美元，而SEC和CFTC都希望从InteractiveBrokersLLC获得1150万美元。从根本上说，所有监督机构都同意盈透证券在许多情况下未能维持其作为金融服务提供商的KYC角色。从不同的财务监督角度揭示了这些观点，但最终将其归结为反洗钱效率低下。

Finra特别指出，盈透证券没有监督存入他们的数亿美元的资金，包括那些被美国视为“高风险”国家的资金。它补充说，经纪人手不足，这引发了一个问题。关于报告审查，但还没有被考虑得足够早。此外，InteractiveBroker的内部和外部政策也不适合向利益相关者提供有关如何执行合规角色的适当指导。

SEC另一方面表示，尽管盈透证券潜在地面临监管风险，但其未能提交可疑活动报告（SAR）。因此，这使得监管机构很难跟踪盈透证券交易中的可疑活动。SEC纽约地区办事处总监MarcBerger指出，这是一项重要职能，应由盈透证券（InteractiveBrokers）来完成，“SAR备案是协助监管机构和执法部门发现潜在违反证券法的重要工具，尤其是在微型股领域。”

CFTC的依据几乎与SEC关于未报告SAR的主张相似。该美国商品期货交易委员会指控盈透证券疏于检查其利益相关者，包括代理商，员工和管理人员。除了罚款1,150万美元外，CFTC还命令盈透证券（InteractiveBrokers）分配706,214美元，这笔交易是在交易中赚得的，监管机构后来采取行动对对手方采取行动。