使用VPN可能会使以色列的加密货币交易商陷入困境

 
2019年12月31日，以色列洗钱和恐怖融资禁止局发布了一份指南草案，标题为“虚拟资产领域的危险信号”，供公众审查。该文件包含“危险信号”列表，旨在帮助私营部门制定与数字资产(例如，加密货币)相关的反洗钱风险政策。它是由管理局与各种金融监管机构和行业成员合作编制的。
该机构指出，数字资产可以促进经济创新，但对寻求进行金融调查并没收犯罪所得违禁财产的执法机构构成“挑战”。因此，该指南旨在帮助金融机构识别可能“有问题”的活动。
使用VPN可能会使以色列的加密货币交易商陷入困境
该机构还表示，该指南是与多家金融监管机构和行业成员合作编制的。但是，以色列加密社区中的声音已经批评它存在太多所谓的“危险信号”，这是监管机构过度和不正当担忧的结果。首席行政官罗恩·萨法蒂(Ron Tsarfaty)评论说：“这种危险信号既伤害了不断发展的产业和技术，也伤害了民主固有的基本权利：个人自由，隐私权，财产权和占领自由，” Bit2c的财务和合规官。
以色列洗钱和恐怖融资禁止局成立于2002年，是一个独立的金融情报机构，根据金融行动工作组(FATF)制定的反洗钱国际规则行事。以色列于2018年成为由7国集团(G7)于1989年成立的政府间组织-FATF的第35个成员国。 2019年6月，FATF发布了有关加密资产和服务提供商的“最终指南”，该指南已迫使全球许多行业公司以牺牲客户隐私为代价来改变其开展业务的方式。
针对老年人，VPN和Tor用户
该指南草案列出了数十个危险信号，并解释说，如果触发了一个或多个危险信号，服务提供商必须对此事进行调查，如果怀疑涉嫌洗钱或恐怖融资，请立即向当局或警察报告。在列出的数十个危险信号中，许多标记着眼于尝试保护其隐私的用户，例如通过使用投币器或使用破折号，门罗币或zcash进行交易。 VPN，Tor和任何其他隐私增强技术的用户也都受到关注。
危险信号还涵盖了明显的情况，例如暗网供应商，可疑的ICO泵和垃圾箱或庞氏骗局，以及勒索软件黑客。但是，可疑活动和客户的列表还包括老年人，P2P用户或去中心化交易所，似乎急于交易的人，甚至是使用加密货币向慈善机构捐款的人。
使用VPN可能会使以色列的加密货币交易商陷入困境
服务提供商(例如，加密交易所)需要监视的一长列ref标志包括：
以大量现金购买虚拟资产;
私人之间大量购买虚拟资产;
虚拟资产转换或转让的复杂活动，没有合理解释;
经常更改地址，电话号码或其他识别方式，无合理解释;
服务的接收者不在典型的虚拟资产群体之内，例如老年人。
服务的接收者拒绝提供合法的资金或文件来源，以验证所提供的信息，而没有合理的解释;
服务的接收者对服务条款无动于衷，包括费用和成本;
该活动与正常服务接收者活动及其提供的身份证明文件不符;
服务的接收者表现出获得虚拟资产的压力或紧迫性，并且不准备透露收购目的;
服务的接受者是公众人士(包括公众人士的亲戚或业务伙伴);
服务接收者要求提供有关服务提供商的内部系统，有关禁止洗钱的政策和程序的信息;
服务接受者提供有关交易或其与交易另一方关系的不正确或不正确的信息;
服务接受者主要使用匿名或高价值货币;
服务接收者使用与VPN相关联的IP地址，洋葱路由器(TOR)软件或其他允许用户使用更多匿名性的软件进入服务提供商的系统;
服务接收者从非法赌博网站接收虚拟资产;
服务的接收者与接收虚拟资产的基金会或非营利组织进行交易;
长时间不活动后，服务的接收者以高频率或高金额进行交易;
服务的接收者经常更改其标识信息，例如地址，电子邮件，IP地址或银行帐户。
与向其他服务提供商支付的佣金相比，服务的接收者对为将虚拟资产转换为法定资产而支付高额费用表示冷漠。